業務の自律性と検証・是正機能の配置差
顧客との継続的な接触や専門的判断を担当者に委ねる複数の業務領域で、不適切な金銭取扱いや保険金請求が報告された。一部の事例では、営業部門の裁量、報酬制度、内部監査及び是正対応について、監督上の問題が認定されている。他の事例では、企業による顧客確認や取引記録の調査が進められている。
これらの事例を比較すると、担当者が扱う情報を組織が取得できているか、取得した情報から異常を識別できているか、異常の認識後に是正が実行されているかという、異なる業務状態が観測対象となる。情報が存在することと、確認や照合に利用できることは同一ではない。また、異常が認識されていても是正が実行されない場合があり、その理由は個別の確認を要する。
是正が実行されなかったことだけでは、実行する権限や能力が不足していたのか、実行可能な措置が行われなかったのかは判別できない。各事例における情報・権限の具体的な配置、検証機能の状態、共通する原因は未確定である。担当者の自律性と組織による検証可能性の関係についても、一律の方向性は確認されていない。